金融営業（個人）　シゴト

女性 20代 東京都 金融営業（個人）

仕事の好きな所 保険に入ってよかったと言ってもらえたとき。お客様に家族や友人をご紹介いただいたとき。 辞めたくなる時 みんな出来てるとか、みんなというワードを使う上司がいること。嘘に無理がある 将来性(AI共存) ネット生命保険は確かに安いし加入も楽だけど、実際に話すと、高くても私のほうの保険を選んでくれる方が多いです。 やっぱり、伝えたい！という気持ちは生身の人間にしか無いと思う 必要な資格・経験 FP

女性 20代 鳥取県 金融営業（個人）

仕事の好きな所 わざわざ当社を選んで足を運んでいただく方・訪問させていただける方との何気ない雑談や、商品提案に限らない日々の困りごとの解決を、対面で安心感あふれる会話で行い、笑顔で帰ってもらったとき。地方ならではの地域との繋がりや温かみを感じる。 辞めたくなる時 会社の収益を上げるうえで絶対的なノルマがあり、数字を追う形で、顧客のニーズに伴わない商品提案や推奨が行われてしまうこと。業界全体の低迷に伴い、高齢化社会にそぐわない営業展開となってしまうこと。 将来性(AI共存) 来店窓口に対する機械化については企画がなされているとは聞くが、全く想像がつかない。AIを用いた顧客データ分析については可能性があるが、高齢化社会と若者離れについては方向性が全く逆で、どう対応していくかが鍵となるが、現状先進的なことは起こっていない(まだ昔ながらのやり方をしつつある) 必要な資格・経験 外務員資格、保険販売資格

女性 20代 神奈川県 金融営業（個人）

仕事の好きな所 お客様に家族を紹介していただいたとき 辞めたくなる時 なかなか数字が取れない時。 将来性(AI共存) 相手が人間なので、考えを聞く、気持ちの変化を感じるのは人ならではと思う 必要な資格・経験 FP

女性 20代 愛知県 金融営業（個人）

仕事の好きな所 知らない知識を与えられることが喜びです。 辞めたくなる時 数字が出ないときはプレッシャーもあります。 将来性(AI共存) 今後はほとんどの職員の業務として拡大していくと思います。

男性 20代 大阪府 金融営業（個人）

仕事の好きな所 営業店若手セールスと同行する機会が多く、目の前で成果を残してあげることができる点。 辞めたくなる時 明らかに上の年次の人たちより数字をやっているのに昇給しない旧態依然の体質な所。 将来性(AI共存) 金融であるのでAI運用が発達すれば人はいらないかもしれない。

女性 20代 大阪府 金融営業（個人）

仕事の好きな所 金融機関窓口はお客様との距離が近いので、親身になれる所。 辞めたくなる時 支店によってやり方が少し違う。 むちゃな人事異動がある所。 将来性(AI共存) 大手金融機関はAI化してきているので、いずれは農協もAI化になると思う。 必要な資格・経験 FP、証券外務員などあれば採用されやすいかも

女性 20代 東京都 金融営業（個人）

仕事の好きな所 自分の知識や経験で裁量が決まる世界な所。 辞めたくなる時 常に付き纏う目標。個人目標が達成しても，支店目標が未達成であればその人の分までやらなきゃいけない。個人相手だと、平日仕事している人が多く出退勤前後のアポや休日対応のため出勤。出勤ならまだしも電話対応はノー手当な所。 将来性(AI共存) 一人一人にあわせたライフプラン

女性 20代 岐阜県 金融営業（個人）

仕事の好きな所 ファイナンシャルアドバイザーとして投資信託の運用状況を定期的にフォローし、お客様の資産を増やした時にとても感謝していただけた。 辞めたくなる時 目標に追われる。リスク資産をお客様に売るので、マイナスになった場合や提案をするだけでお客様から怒られることがある。 将来性(AI共存) 金融サービスもフィンテックが進んでおり、運用のアドバイスもAIが浸透しつつあるため厳しくなってくると思う。

女性 20代 大阪府 金融営業（個人）

仕事の好きな所 お客様から感謝の言葉をもらえる所。 辞めたくなる時 相場が下がれば怒られる所。 将来性(AI共存) 人間にしかできない提案があると思う 必要な資格・経験 FP2級

女性 20代 愛知県 金融営業（個人）

仕事の好きな所 貯蓄性商品にご加入いただいたお客さまが急遽資金が必要になり、貸付て欲しいとの連絡を受け、手続き後に助かった、ありがとうという感謝の言葉をいただけたとき、改めて人を支えることができる営業という仕事の魅力を感じた。 辞めたくなる時 特にないです。 将来性(AI共存) ネットでも見積もりなどが出せるようになっているが、まだ浸透度が低かったり、背中を押されるきっかけが人の言葉である時点で完全にAIに取られることはないと感じる 必要な資格・経験 FP知識はある方が有利

女性 20代 石川県 金融営業（個人）

仕事の好きな所 ご要望にお応えできた時 辞めたくなる時 終わりがない所。 将来性(AI共存) AIにとって代わると思う 必要な資格・経験 証券外務員

女性 20代 愛知県 金融営業（個人）

仕事の好きな所 人と関わることができる、自分自身の老後についても考えることができる所。 辞めたくなる時 給料に見合ってない、収益を求められる所。 将来性(AI共存) 窓口販売業務が不要になり人材が減らされる。 必要な資格・経験 証券外務員を取得しないと商品販売できない。

女性 20代 大阪府 金融営業（個人）

仕事の好きな所 同世代と比べて給料が高いこと。 辞めたくなる時 お客さんの質が悪い時。 将来性(AI共存) AIに仕事を取られる 必要な資格・経験 AFPの取得が必要

女性 20代 愛媛県 金融営業（個人）

仕事の好きな所 お客様が求めるものを提案して喜んでいただける所。 辞めたくなる時 必ず成果が出るものではない。粘り強く声かけする必要がある！ 将来性(AI共存) AIができる部分と人でしかできない部分と両面あるため人とデジタルを融合させ、より良い価値提供を行っていきたい！ 必要な資格・経験 FPなどの資産相談業務の知識

女性 20代 大阪府 金融営業（個人）

仕事の好きな所 色んな方の人生に寄り添うことができる所。 辞めたくなる時 営業成績が多少あるのでそれによってしんどくなる事がある 将来性(AI共存) 非対面になっていくと思います。 必要な資格・経験 ファイナンシャル・プランナー

女性 20代 兵庫県 金融営業（個人）

仕事の好きな所 お金に関する知識が増え、お客様にも喜んでもらって、自分でもよりよいマネープランができている所。 辞めたくなる時 接客業なので、お客様対応が難しい場合が多々ある。幅広い商品があるため、覚えることが多い。まだアナログな部分が多い。 将来性(AI共存) AI導入によって、人件費削減できる。お客様対応としても、スムーズになる。

女性 20代 東京都 金融営業（個人）

仕事の好きな所 会話が楽しい。自分が説明した内容で納得して契約してもらえること 辞めたくなる時 数字に対してのストレス。同業他社に比べて幅広く1人で提供するのに給料が低い所。 将来性(AI共存) AIにない人間だからこそ提供できるものがあればいいと思う 必要な資格・経験 FPや宅建があるといい

女性 20代 静岡県 金融営業（個人）

仕事の好きな所 税金について勉強できること。 辞めたくなる時 営業ノルマがあること 将来性(AI共存) AIに取って代わられると思う。 必要な資格・経験 保険の知識

女性 20代 東京都 金融営業（個人）

仕事の好きな所 お客さまのライフプランに関われること 辞めたくなる時 取り扱い内容が幅広いため、業務習得が大変であること 将来性(AI共存) 衰退していくと思う 必要な資格・経験 証券外務員、生保、損保、FP

女性 20代 山形県 金融営業（個人）

仕事の好きな所 幅広い知識を身につけられる点 辞めたくなる時 目標の大きさがきつい所。 将来性(AI共存) お客様に寄り添ったサービス提供がさらに重要になると思う

女性 20代 和歌山県 金融営業（個人）

仕事の好きな所 ライブイベントについて共有できる所。 辞めたくなる時 数字目標がある所。 将来性(AI共存) ネット銀行に移行すると思う 必要な資格・経験 証券外務員

女性 20代 福島県 金融営業（個人）

仕事の好きな所 自分の資産形成にも役立つ所。 辞めたくなる時 ノルマが多い所。 将来性(AI共存) AIに置き換えられる可能性が高い 必要な資格・経験 FP

女性 30代 東京都 金融営業（個人）

仕事の好きな所 金融知識を高められ自分自身の生活にも役立つ 辞めたくなる時 特にありません。 将来性(AI共存) 一人一人のお話を聞いて細かな提案ができるかがキーとなると感じる 必要な資格・経験 ファイナンシャルプランナー

男性 30代 和歌山県 金融営業（個人）

仕事の好きな所 感動していただいたとき。 辞めたくなる時 辞めたいと思ったことはないです。 将来性(AI共存) 状況だけで提案していれば淘汰されるが、自分でしかできないことが確立されていれば無くなることはないと思う。

女性 30代 神奈川県 金融営業（個人）

仕事の好きな所 ライフプランナーは無形商材であるが、日常会話の延長で仕事の話に繋げられることが多い所。 辞めたくなる時 経費が自分持ちで確定申告で少しは返ってくるが、負担大きい。歩合部分が多く収入が安定しない所。 将来性(AI共存) 厳しいと思う。 コンサルティングもAIがして、いつでも相談にのってくれると今の職種は厳しくなる。今のような従業員数は不要になる。ただ機械が苦手な方や直接話して相談という場合に必要かと思う 必要な資格・経験 生命保険募集人資格、FP3級

男性 30代 神奈川県 金融営業（個人）

仕事の好きな所 知識が習得しやすい所。 辞めたくなる時 営業部署との折り合いがつかない時。 将来性(AI共存) プログラムが確立されれば確実に要らなくなる職種。AI化の対象にされがち。 必要な資格・経験 営業現場での経験が必要

女性 30代 大阪府 金融営業（個人）

仕事の好きな所 顧客に喜んでもらえること。信頼していただけること。 辞めたくなる時 休憩時間が取りにくい程多忙なことがある。業務範囲が広く制度改正等で事務が度々複雑化するので脳が追い付かない。 将来性(AI共存) AIやネット銀行にとって変わると思う。また地方銀行再生等政府が打ち出しているので規模縮小されると思う。

男性 30代 神奈川県 金融営業（個人）

仕事の好きな所 案件が決まったらうれしい 辞めたくなる時 目標が厳しい所。 将来性(AI共存) 金融営業はAIに淘汰されると思う。

男性 30代 大阪府 金融営業（個人）

仕事の好きな所 病気した時にお客様に助かったと喜んでいただけるところ。 辞めたくなる時 ノルマが厳しい所。 将来性(AI共存) AIと共存できると思う。

女性 30代 新潟県 金融営業（個人）

仕事の好きな所 保険金が出た時に喜んでもらったとき 辞めたくなる時 営業ノルマが厳しい。給料は歩合なので成績がなければ給料がないも同然。時間に自由がきくと言われるが24時間心が休まる時がない所。 将来性(AI共存) 営業の仕事自体がなくなっていくと思う。 必要な資格・経験 強い心があれば大丈夫です

女性 30代 愛知県 金融営業（個人）

辞めたくなる時 特にありません。 将来性(AI共存) 将来性はない。今後は非対面、オンライン化が進み、店舗を構える金融機関は衰退していく。または、統廃合が進む。 必要な資格・経験 証券アナリスト

男性 30代 埼玉県 金融営業（個人）

仕事の好きな所 成長が見てとれた時。 辞めたくなる時 特にありません。 将来性(AI共存) 営業チャネル以外の多様化が起きると思います。 必要な資格・経験 FP

男性 30代 神奈川県 金融営業（個人）

仕事の好きな所 総合的なアドバイスから申込を頂けるところ。 辞めたくなる時 特にありません。 将来性(AI共存) 数が減るとは思う 必要な資格・経験 FP

女性 30代 東京都 金融営業（個人）

仕事の好きな所 お客様に喜んでいただけたとき，信頼をいただけたとき 辞めたくなる時 販売している商品の手数料が高く、積極的にお勧めできる商品があまりない所。 将来性(AI共存) かなり厳しいと思う。自分に合った投資商品はAIが選んでくれると思うし，そうすれば営業をする人間はいらない。そして，手数料商売も成り立たなくなる。 必要な資格・経験 証券外務員

女性 30代 兵庫県 金融営業（個人）

仕事の好きな所 お客様から感謝されたとき 辞めたくなる時 無理難題を言われたり、いわれのないクレームを受けたりする所。 将来性(AI共存) AIが日常的に利用されだすと金融窓口等もAI化される可能性はあるが、全く無人というわけにもいかないとは思うので完全に淘汰されるわけではないと思われる 必要な資格・経験 FPや簿記があると後々楽

女性 30代 北海道 金融営業（個人）

仕事の好きな所 定期預金や保険商品など、自分が勧めた商品を契約いただき何年か後にお客様から契約して本当に助かったと連絡がきたときには嬉しい。 辞めたくなる時 ノルマがあり常にプレッシャーがあるところ。残業が多く残業代も中々つかないところ。 将来性(AI共存) ネットバンクが増加しているため年々衰退していくと思う

女性 30代 神奈川県 金融営業（個人）

仕事の好きな所 案内した商品が役に立ったとき。 辞めたくなる時 ずっと営業し続けること。 将来性(AI共存) 事務職は単純作業なのでなくなるのではないか

女性 30代 東京都 金融営業（個人）

仕事の好きな所 お客様から感謝をされたり、仲良くなれたりするところ。指名して購入してもらえること。 辞めたくなる時 拘束時間が長い。今の職場はランチタイムという概念がなく、外にランチを食べに行けない所。 将来性(AI共存) AIというよりも、社会が裕福になったら必要とする人がいなくなるので、需要がなくなると思う。

女性 30代 岡山県 金融営業（個人）

仕事の好きな所 金融に関する知識が増える所。 辞めたくなる時 獲得目標が達成できないとプレッシャーを感じる 将来性(AI共存) キャッシュレスにより現金の取り扱いも減り、金融業界も人の手がだんだん不要になってくると思う 必要な資格・経験 FP

女性 40代 兵庫県 金融営業（個人）

仕事の好きな所 様々な家族形態、人の考えをお聞きし、またお客様と共に成長し老いていけることに度々、感動します。頑張って成果をこなした時の給料が高くなる所 辞めたくなる時 毎月のノルマをこなしていかないと勤務し続けられないん所に、時々不安がある所 将来性(AI共存) 様々な思いや考えに合わせて、一人一人に合うプランを教えてもらいながら、AIと共存できたらいいなと思うさ 必要な資格・経験 ファイナンシャルプランナー

女性 40代 山口県 金融営業（個人）

仕事の好きな所 お客様の役に立てること 色々な話ができ自身も成長できる 辞めたくなる時 十分役に立てていないと感じたとき。収益も求められるため、対内的な事情もあること 将来性(AI共存) もしかしたら必要ないのかもとも思う。 相談しなくてもAIで十分かも。 必要な資格・経験 FP　資格があるだけでなく日々の情報収集・レベルアップが必要

女性 40代 大阪府 金融営業（個人）

仕事の好きな所 お客様に感謝いただけること。世代を超えて、一生涯のパートナーとなれることが一番うれしい。 辞めたくなる時 お客様のお役に立てなかったとき。例えば、ご意向に沿った商品にご加入できなかった時など。 将来性(AI共存) 将来は対面での販売がなくなりそう。 必要な資格・経験 生命保険販売員の資格が必要。

男性 40代 兵庫県 金融営業（個人）

辞めたくなる時 パワハラやカスハラ（カスタマーハラスメント）など精神的に苦痛をともなうとき辞めたくなる 将来性(AI共存) AIの影響や将来性については分かりません。 必要な資格・経験 特にありません

男性 40代 福岡県 金融営業（個人）

仕事の好きな所 お客様に感謝されたときや指名されたときがやりがいを感じます。 辞めたくなる時 給料が安すぎる。給料が安い上に仕事は責任が重く、減点方式のため、社員のほとんどに愛社精神が自分も含めて皆無です。 それと、大して偉くもない輩が偉そうにしていること。 将来性(AI共存) AIにより、人が不要になる。 必要な資格・経験 必要なし。

女性 40代 神奈川県 金融営業（個人）

辞めたくなる時 お給料が安い 将来性(AI共存) AIが強化され今後は需要が減ると思う 必要な資格・経験 FP、生命保険募集人資格、損害保険資格、一般課程資格

男性 40代 鳥取県 金融営業（個人）

仕事の好きな所 想いを形にできる 辞めたくなる時 想いと収益の両立が難しい 将来性(AI共存) AIを使って営業が効率化される 必要な資格・経験 なしでかまわない

女性 40代 徳島県 金融営業（個人）

仕事の好きな所 お客様との会話で信頼関係が築けたときに楽しいと感じる。 辞めたくなる時 思うように成績が取れない時。 将来性(AI共存) 直接話をして契約する為、需要がなくなることはない。 必要な資格・経験 ファイナンシャルプランナー

女性 40代 神奈川県 金融営業（個人）

辞めたくなる時 特にありません。 将来性(AI共存) 人の暮らしに欠かせない投資や預金に関わる仕事なのでこれからも繁栄せざるを得ない仕事だと思う。 必要な資格・経験 なし

女性 40代 千葉県 金融営業（個人）

仕事の好きな所 この仕事をしていなければお会いできなかったステキな人がたくさんいて、この仕事を通じての出会いに感謝。 保険営業はなかなかありがとうと言われる仕事ではないけれど、あなたが担当で安心と言っていただいたり、お客様から元気？とお気遣いのご連絡いただいたりするのは本当に嬉しい。 辞めたくなる時 部下との関係が上手くいっていないとき。無視されたり、陰で数々の悪口を言われた時は本当につらくて逃げ出したかった。 将来性(AI共存) 直接会って話を聞きたい方もまだまだいると思うので、仕事はなくならないと思うが、需要は減ると思う。 必要な資格・経験 特になし

男性 40代 愛知県 金融営業（個人）

仕事の好きな所 お客様に感謝された時 辞めたくなる時 コミッション目的で顧客に不利益を与えるような販売している募集人を見たとき。 将来性(AI共存) ネットで保険に加入する人が増加していく 必要な資格・経験 なし

女性 40代 大阪府 金融営業（個人）

仕事の好きな所 保険加入相談にあたって お客様から親身になってご相談を受けること その結果、大変喜んでいただけることがあること 辞めたくなる時 営業が主体となるため、どんな形態のお客様にも勧めなければならない点 将来性(AI共存) グローバルな考え方が主流になってくると思うため、必要性はなくならないと感じる 必要な資格・経験 金融関係の視覚

女性 40代 福岡県 金融営業（個人）

仕事の好きな所 会話が楽しい。勉強になる 辞めたくなる時 数字ができない時 将来性(AI共存) AIが発達すると必要ではなくなるとおもう 必要な資格・経験 FP1級

女性 40代 佐賀県 金融営業（個人）

仕事の好きな所 時間の融通がきく 辞めたくなる時 営業成績のプレッシャー 将来性(AI共存) AIの発達で対面は厳しくなる 必要な資格・経験 社交性

女性 40代 埼玉県 金融営業（個人）

仕事の好きな所 保険の知識。どんな時に支払いができるかまた、お客様からありがとうと言われた事 辞めたくなる時 上司に問題があるところ 将来性(AI共存) AIの影響や将来性についてはよく分かりません。 必要な資格・経験 ない

女性 40代 広島県 金融営業（個人）

仕事の好きな所 お客様からいざという時に役立ったと感謝されること。 納得のいくプランニングができて感謝されること。 辞めたくなる時 お客様本意の活動をしたくても、数字を圧力かけられて問われるところ 将来性(AI共存) 個人個人の考えや思いを聞き取らないといけない職業なので、需要がなくなることはないと思う 必要な資格・経験 生命保険募集人資格を取るため学習能力が必要

女性 40代 岐阜県 金融営業（個人）

仕事の好きな所 自分自身の知識も増えること、お客様からも色々なことを勉強させていただく機会を与えていただけること。人と人との繋がりが大切に思える。 自分の都合、子育てや親の介護をしながらでも仕事が続けられてこられている所。 辞めたくなる時 数字や採用のノルマが課せられる所。ある程度の契約が取れないとお給料がパートより少ない。査定があるので、常にストレスを感じる。60歳までこの仕事を続けられるのか不安になるところ。 将来性(AI共存) ネットや窓口販売がほとんどとなり、個人的営業は衰退していくと思う。 必要な資格・経験 なし

女性 40代 静岡県 金融営業（個人）

仕事の好きな所 ありがとうと言われた時 辞めたくなる時 職場環境 将来性(AI共存) AIの活用に期待したい 必要な資格・経験 誰でもチャレンジできる職業

女性 40代 島根県 金融営業（個人）

仕事の好きな所 お客様に喜んでもらえる 辞めたくなる時 特にない 将来性(AI共存) 一人ひとりの価値観の違いがあるので、AIの答えを参考にはするが、それが正しいとは限らない。 必要な資格・経験 税務知識は必要

女性 40代 東京都 金融営業（個人）

仕事の好きな所 お客様へ良いご提案が出来、喜んで貰えたり、訪問した際に楽しくお話が出来たりした時。 辞めたくなる時 成績の期日や、それ以外でも期日が決まっている活動があり、常に締切に追われる所と、お客様にお会いしなければならない仕事ですが、コロナや忙しく時間が取れない等の理由でなかなかお会いする事が出来ない所。 将来性(AI共存) 保険は難しいのでAIに選んで貰えれば楽なのかも知れないと思いますが、信頼関係の構築も必要になる職種でもあるかも思うので、人対人が良い部分もあると思います。 必要な資格・経験 ファイナンシャルプランナー

男性 40代 大阪府 金融営業（個人）

辞めたくなる時 顧客本意うたいながら、ノルマ半端無い。 ノルマ達成には、コンプラ違反しかない。 将来性(AI共存) こんな仕事、AIに乗っ取られるのが目に見える 必要な資格・経験 なし

女性 40代 愛媛県 金融営業（個人）

仕事の好きな所 お客さんから感謝されること 辞めたくなる時 営業でうまく行かなかった時 将来性(AI共存) 将来性はないと思います。 必要な資格・経験 なし

女性 40代 北海道 金融営業（個人）

仕事の好きな所 ありがとうと言っていただいた時 辞めたくなる時 ノルマ未達の時 将来性(AI共存) AIが発達しても人ならではの対応が必要 必要な資格・経験 なし

女性 40代 福岡県 金融営業（個人）

仕事の好きな所 お客様に喜んでもらえるこた 辞めたくなる時 新規のアポイントがとれない時 将来性(AI共存) ある程度AIに任せられるとは思うが、データだけでは測れない部分も多い 必要な資格・経験 弊社の採用は、大卒のみ、中途採用のみ